分配型ファンド

分配型投資信託の紹介

投資信託において毎月分配金が支払われるものがありますが、
これを「毎月分配型投資信託」といいます。

 

収益の決算を一ヵ月後とに行い、毎月分配金を受け取れるという事で
一定期間ごとのお小遣い的な感覚で人気をよんでいます。

 

主に満期までの期間が短いものに分散投資を行い
金利収入を分配するというタイプの投資信託で、
預貯金と比較して高い利回りが期待できるでしょう。

メリットとデメリットとは

メリットとしては、まず何といっても毎月分配金を受け取れるという安心感です。

 

その金額が減らない限りは
運用が上手くいっているのか判断しやすいと言えるでしょう。

 

そして株式に投資を行う投資信託に比べて基準価格の増減が小さいので、
その分リスクも少ないといえるでしょう。

 

しかしデメリットもいろいろあって、運用資産から毎月一定額の収益を
引き出すために運用効率は下降気味になってしまいます。

 

配当や利払いの時期が一定月に集中していますので、
利回りが下がるという事になります。

 

それに「毎月分配型」といっても、
確実に毎月受け取れるという保証はどこにもありません。

 

当然運用成績が悪くなれば支払われないといった事も起こりえるのです。

 

さらに価格変動や為替変動のリスクもあり、
自分自身の資産を切り崩して分配金を支払わなくてはならない
「蛸配当」という状態になる可能性もあるのです。

 

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